Un mandataire gère 300 clients. 6 sont chauds. Il le sait lesquels ?

Sans segmentation augmentée, un conseiller en gestion de patrimoine qui appelle au hasard dans son portefeuille a 1 chance sur 50 de tomber sur une opportunité active. Sur une base de plusieurs millions de sociétaires, c'est 1 chance sur 1 000. Deecision réduit le champ aux Next Best Segments qualifiés — le mandataire ne cherche plus, il exécute.

Demander une démo →Comment ça marche

1 / 50

Probabilité sans Deecision

2 / 3

Probabilité avec NBS

4,7 %

Taux de rachat annuel marché

Le problème mathématique

Deux niveaux d'inefficacité structurelle

Le mandataire face à son portefeuille : 1 / 50

300 clients, 2 % en fenêtre d'opportunité active (cession, transmission, liquidité) = 6 clients chauds. Sans segmentation augmentée, le mandataire contacte à l'instinct : 0,4 bonne affaire par semaine, 1 à 2 deals qualifiés par mois — par hasard.

Le churn silencieux : 4,7 %/an

Sur un portefeuille de 120 000 clients, 5 640 rachats par an (source ACPR 2024). 40 % sont événementiels — donc anticipables : ~2 250 rachats évitables par an si le signal arrive à temps.

Le potentiel caché ailleurs

56 M de contrats d'assurance vie en France pour 19 M de détenteurs — chaque client a en moyenne 3 contrats chez 3 acteurs différents. Vous ne voyez qu'un tiers du patrimoine de vos propres souscripteurs.

Les 3 alertes propriétaires

Ce que Deecision détecte avant vos concurrents

Alerte Attrition — Complexité Patrimoniale©

Détection automatique des nus-propriétaires lors d'une transmission. 40 à 65 % de probabilité de départ identifiés par l'IA sur ces profils. L'alerte se déclenche AVANT le départ. NBA : offre adaptée à la transmission, servie en premier.

Alerte Cession — ML prédictif

Machine learning entraîné sur 15 ans d'historique de cessions. Détecte les signaux faibles qui précèdent une cession de 12 à 24 mois. Le client va recevoir plusieurs millions — vous devez être présent AVANT que les banques privées ne l'appellent.

Alerte Conformité & Sécurité Financière

Souscripteur impliqué dans une structure à risque (PEP, sanction, procédure collective, bénéficiaire opaque). Risque de réputation ET de conformité sur le portefeuille. Alerte automatique, avant tout engagement commercial.

Next Best Segment — le contraire du big data bête

3 000 critères croisés PP + PM, 250 indicateurs propriétaires, horizon prédictif T+24 mois. Ce n'est pas une liste de leads : c'est un classement de segments prioritaires où chaque contact est validé potentiel × moment × compliance × réseau.

Le Kanban NBA — du savoir à l'action

Le mandataire ne cherche plus, il exécute

~1 000

Clients retenus / an

Rétention : de 0 à 45 %

Sur 2 250 rachats événementiels anticipables par an (portefeuille 120 000 clients), la détection précoce permet de retenir ~1 000 clients — soit ~60 M€ d'encours préservés et ~420 k€ de PNB annuel sauvé.

~60 M€

Nouveaux encours captés

Upsell : capter les 2/3 non captés

5 % de souscripteurs avec potentiel additionnel significatif, soit ~6 000 clients ciblés via NBS. Taux de conversion NBA conservateur 25 %, versement additionnel moyen 40 k€ = ~60 M€ d'encours nouveaux par an.

Chaque matin

Kanban décisionnel

URGENT · PRIORITAIRE · À PRÉPARER

Interface opérationnelle qui traduit les alertes en actions : Qui contacter, Quoi proposer, Pourquoi maintenant, Comment. Le mandataire ouvre son écran le lundi et sait exactement où concentrer sa semaine.

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