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KYCEE

Know Your Customer Ecosystem

KYCEE élargit la connaissance client aux entreprises, co-actionnaires, dirigeants et relations identifiés dans les données disponibles. Les équipes peuvent examiner les signaux de vigilance dans leur contexte.

Permanent
Mise à jour
N degrés
Profondeur réseau
Suivi
Des évolutions

Schéma de principe · exemples illustratifs, sans capture de l’interface produit.

Périmètre d'analyse KYCEE
Client (PP)
IdentitéPEPSanctionsVeegilenz
Entreprises du client
SIRENDirigeantsActionnairesBODACC
Co-actionnaires
PP liéesNationalitésSanctions transitives
Réseau étendu
N degrésStructures opaquesHoldings cachés

Pourquoi le KYC classique ne suffit plus

Le KYC classique est borgne

Il analyse le client. Pas son associé, pas son holding, pas son ex-épouse dirigeante d'une SCI offshore. Un client propre peut avoir un réseau très sale.

La mise à jour annuelle est insuffisante

Les situations évoluent : cession d'entreprise, changement de mandataire, nouvelles sanctions. À 30% de taux de remédiation annuelle, vous êtes toujours en retard.

La profondeur d'analyse est limitée

KYCEE permet d’explorer les liens entre personnes et sociétés pour approfondir l’analyse au-delà de la relation directe, selon le réseau disponible.

L'écosystème complet, analysé en permanence

Analyse de l'Écosystème Complet

KYCEE rapproche les entreprises, dirigeants, co-actionnaires et relations identifiés autour du client, pour faciliter l’examen de son écosystème.

Risques Transitifs Détectés

Un client irréprochable peut être co-associé avec une personne sanctionnée. KYCEE calcule le risque par transitivité, ce qu'aucun KYC manuel ne peut faire à l'échelle.

Mise à Jour Permanente

Les signaux évoluent avec l’actualisation des données : mandats, sanctions ou procédures. Les équipes peuvent examiner les changements détectés et décider des suites à donner.

Traçabilité Complète

Les informations et signaux disponibles aident à documenter l’analyse. Leur examen et la décision de conformité restent sous la responsabilité des équipes habilitées.

KYC classique vs KYCEE

KYC Classique
KYCEE
Périmètre d'analyseLe client uniquementLe client et son écosystème identifié
FréquenceAnnuelle (ou sur événement)Permanente et automatique
Risques transitifsNon détectésCalculés jusqu'à N degrés de séparation
Structures opaquesPeu visibleHoldings, SCI, démembrements détectés
Suivi des évolutionsLors des revues de dossierSelon l’actualisation des données
Auditabilité réglementaireDossier manuelTraçabilité automatique + reproductible

Passer de l’analyse à l’action

Un signal de vigilance invite à examiner un dossier. Retrouvez son contexte, organisez la revue et suivez l’action avec les équipes concernées.

Conformité & alertes

Examinez les signaux de vigilance concernant les personnes, les sociétés liées et les informations à compléter pour orienter vos revues.

Une revue argumentée
Découvrir ce cas d’usage →

Priorisation des relations

Rassemblez les personnes qui apparaissent dans plusieurs cas d’usage pour organiser les contacts et coordonner le travail des équipes.

Un plan de contact cohérent
Découvrir ce cas d’usage →

Anticiper les cessions

Repérez les sociétés présentant des signaux de maturité de cession et préparez le dialogue avec les dirigeants et actionnaires concernés.

Un dialogue à préparer
Découvrir ce cas d’usage →
Tous les cas d’usage →Explorer son portefeuille avec AIDEE →Découvrir l’exploration de marchés →

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