Wealth Estimate, estimation patrimoniale

WEASSE estime le patrimoine à partir des informations disponibles sur l’immobilier, les participations et les structures de détention. Une base pour préparer la conversation client et qualifier les potentiels au-delà des actifs confiés.

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4 sources

Croisées

100%

Propriétaire

Estimation

Par client

Schéma de principe · exemples illustratifs, sans capture de l’interface produit.

Décomposition WEASSE · exemple illustratif

8.4M€

Patrimoine total estimé

dont 2.1M€ confiés à votre établissement

Actifs confiés2.1M€

Immobilier direct3.2M€

Parts entreprises2.4M€

Réseau familial0.7M€

6,3 M€ d’écart estimé à qualifier : ces actifs ne sont pas nécessairement liquides ou transférables.

4 sources croisées pour éclairer le patrimoine estimé

~35%

Immobilier direct

Parcelles et locaux détenus en nom propre (cadastre)

~28%

Immobilier via sociétés

SCI, SARL de famille, holdings immobiliers

~25%

Participations entreprises

Parts sociales, actions, valorisation estimée

~12%

Réseau familial

Agrégation conjoint, enfants, démembrements

Ce que WEASSE change concrètement

Identifier les actifs non confiés

Comparez les actifs confiés aux éléments patrimoniaux estimés. L’écart ouvre des pistes à examiner avec le client, sans préjuger des montants qu’il pourrait confier.

Potentiel à qualifier avec le client

Prioriser les appels du portefeuille

Enrichissez la priorisation du portefeuille avec le patrimoine estimé, en complément des encours confiés et de la connaissance du client.

Une lecture complémentaire du portefeuille

Préparer les RDV succession

WEASSE calcule la masse successorale estimée avant le RDV. L'approche est ciblée, pertinente, immédiatement utile au client.

Des rendez-vous mieux préparés

Détecter les opportunités de transfert

Un entrepreneur avec 5M€ de parts d'entreprise est candidat à une optimisation de transmission. WEASSE le détecte automatiquement.

Détection automatisée à l'échelle

Reclassez vos clients par patrimoine estimé

Les priorités commerciales changent radicalement quand on passe des encours confiés au patrimoine total estimé.

WEASSE < 500K€

Segment Retail

40%

500K€ – 2M€

Mass Affluent

30%

2M€ – 10M€

Haute Banque

20%

> 10M€

UHNW

10%

Passer de l’analyse à l’action

Les estimations patrimoniales servent à préparer une discussion, à comparer les situations et à prioriser les dossiers. Elles se précisent avec les informations confirmées par le client.

Potentiel patrimonial

Examinez les participations connues, les estimations patrimoniales et les informations manquantes pour préparer une revue des besoins du client.

Une revue patrimoniale

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Liquidités & réinvestissement

Repérez les opérations susceptibles de créer de la liquidité et identifiez les personnes à rencontrer pour comprendre leurs projets.

Un projet à qualifier

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Transmission & démembrement

Reliez les situations de démembrement, les structures de détention et les personnes concernées pour préparer la relation avec la génération suivante.

Une relation à anticiper

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