Ce que la plateforme repère
Éligibilité au Pacte Dutreil
Les sociétés dans la fenêtre d'âge du dirigeant, avec l'ancienneté requise, avant la cession. L'abattement se prépare, il ne s'improvise pas.
Démembrements actifs
Nus-propriétaires et usufruitiers identifiés sur les titres. Le nu-propriétaire est la génération suivante : c'est un client que vous n'avez pas encore.
Héritage latent, nue-propriété en attente
Les situations où la propriété est déjà transmise mais l'usufruit non éteint. La relation bancaire s'y joue avant l'événement.
Ce que le banquier reçoit
- Les sociétés éligibles au dispositif, avec l'économie de droits estimée
- Les personnes en démembrement actif, et leur rôle exact dans le montage
- La cartographie du groupe familial : qui est client, qui ne l'est pas
- L'argumentaire fiscal rédigé, prêt à être porté devant le client
Pourquoi le moment décide de tout
Le risque d'attrition culmine à la transmission : plus d'un bénéficiaire sur deux change d'établissement à cette occasion. La relation avec la génération suivante se construit avant l'événement, pas au moment du règlement de la succession.
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